ファイナンシャルプランナー会社　Ｌ.Ｒ.コンサルティング

私どもが吉川先生に最初にコンタクトを取ったのは、数年前、 土地の購入と家の建築に当たり、自分達が考えている資金計画が本当に健全なものかどうか、 専門家の意見を聞きたいと思ったことがきっかけでした。

自分達なりにある程度はローンについても調べ、 我が家の過去の家計の推移も考慮した上で予算を考えていたのですが、 土地を探してみたら、気に入った土地の価格が予算を上回り、銀行からは、 私達が考えていた額よりも上回る額での貸付にも問題はないとのことで、 土地の購入とローン組みを勧められました。
しかし先々のことを考えると本当に大丈夫なのだろうかと不安になり、 迷った末にファイナンシャルプランナーに相談してみようとインターネットで探し、 たまたま吉川先生と出会いました。

ネットで検索したことから、資格をお持ちであることは十分認識しておりましたが、 当時は今程ファイナンシャルプランナーに対する認知度も高くはなく、 本当に十分な知識を備えておられるのかどうか私達自身も半信半疑であり、 しかも至って個人的な、資産や収入などのお金に関することを相談することに一抹の不安もありました。
なので、一度会ってみていい加減なところが少しでも垣間見られたら、 一度限りにしようと心積もりをして出掛けました。

しかし、実際に会って相談してみると、私達の疑問や質問には的確に返答され、 その根拠についてもきちんと説明をして貰えました。
更に、私達が考えていた物よりも、より有効な提案もしていただき、 先生に会う前の私達の心配はすっかり無用のものとなりました。
何よりも会話を通じて、先生が人間的にとても信頼出来る方であるという印象を、 私達夫婦２人が同時に持ったことから、引き続き相談させていただくことにしました。

以後、土地の購入、自宅マンションの売却、家の建築、ローンの組み方、 そしてそれらに関わる契約に至るまで、どれ程の知恵を授けて貰い、 専門家としてのアドバイスをいただいたことか。

大きな買い物をするに当たり、私達の精神的不安をどれ程軽減して貰えたことか、 量り知れません。
先生と出会えていなければ、現在こうして気に入った土地で自邸に住むことは出来なかったと実感しています。

今では、全幅の信頼をおき、保険のことも含め我が家の経済全てについて、相談にのって貰っています。
先生の様な信頼のおけるファイナンシャルプランナーに家計全てを把握していただき、 その上でアドバイスを貰うことは、これからの自由化の世の中では特に必要なことだと思っています。
ホームドクターが重要であるのと同じ様に。

私たちが始めてLRコンサルティングさんを訪ねたのは今から５年前になります。

当時のうちの家計は大変なことになっていました。
子どもが幼稚園に通うようになり、園費や習い事、スイミングの会費などの出費が増え、買ったばかりのマンションのローン返済や共益費を払うと、毎月赤字になっていました。

これでは、ローンの繰上げ返済は出来ないし、もう一人子どもが欲しかったのですが、とても生活できないと悩んでいました。

そんな時、友人からいいファイナンシャルプランナーの先生がいるから相談してみたらと勧められました。
1時間1万円の相談料と聞き、すこしちゅうちょしたのですが思い切って相談に行くことにしました。

何を言われるかドキドキしながら伺ったのですが、とても話しやすく、 親身になって私の話を聞いてくださるので、 知らず知らずのうちに毎月の家計やボーナスの使い道まで全て話していました。

結局、うちの家計の問題点は車とマンションのダブルローン生命保険の掛け過ぎ、 それに外食にあることが判りました。

先生から具体的な改善方法のアドバイスを受け、ローンの借り換えや保険の組み換え、 毎月の積立などがスタートしました。

あれから５年、当時２００万円も無かった我が家の預金は、 もうすぐ１０００万円に届くところまできました。
先生から先日「そろそろ本格的に資産運用を考えましょうか」 と言われた時は本当に夢のようでした。
これからも末永いお付き合いをお願いします。

友人の紹介でＬＲコンサルティングに初めて伺ったのはもう、今から３年前になります。

当時はまだ会社に勤めていたのですが、退職しても、しばらくは年金も貰えない状態で、 再就職するべきかどうか迷っておりました。

できれば、退職後は晴耕雨読のような生活を夢見ておりましたので自分の持っている預金と退職金、 それに年金収入で、そんな生活が可能かどうかを見てもらおうと、 当時の家計の状況、預金、不動産、株式など全ての資産を分析していただきました。

出てきた結論は案の定、思い描く理想の生活は難しいというものでした。

「再就職を考えないと無理でしょうか？」と先生に聞きますと

「お手持ちの金融資産を５％以上の利回りで運用することができれば再就職しなくても生活できますよ」 と言われました。

預金の金利はほとんど０でしたし、好きでやっていた株式運用は儲かることもありましたが、 損することもしばしばで、とても安定した運用など出来るはずが無いと思っておりました。

しかし先生の
「投資理論に従い、適正に資産を分配して運用すれば、５％ぐらいの運用は難しくありませんよ」
という言葉を信じてお任せしてみることに。

結果、現在は夫婦ふたりで、やりたいことをやって、のんびりと生活しています。
お金に関することは全てお任せの状態です。

あの時、思い切ってお尋ねして、本当に良かったと思います。